国际贸易交易中为诈骗提供便利的现状及措施

 

1.国际商业交易中的诈骗现状

根据PwC的调查，2018年表示自己是诈骗和经济犯罪受害者的企业比例为 49%，2020 年为 47%，2022 年为 46%。从造假分类来看，外部占43%，内部占31%，内外勾结占26%。

关于越南企业，PwC调查的企业中有52%表示他们曾是诈骗和经济犯罪的受害者。这一数字高于亚太地区46%的平均水平和49%的全球水平。诈骗越南企业的对象来自客户（36%）、供应商（21%）以及中介和代理商（14%）。

企业经常面临的诈骗和纠纷是由没有对合作伙伴进行彻底检查的条件，选择不适合的付款方式，可能来自合作伙伴在合同中计算的手段，而越南企业经验不多。

目前，经纪人起草的合同非常简单，缺少很多重要条款，但企业仍接受。困难的是在与新合作伙伴交易中这是非常重要的要求，企业也跳过了合作伙伴检查的工段。因此，企业没有意识到风险的标志。[1]

2. 国际商业交易中一些普遍的作骗手段。

近年来，贸易诈骗手段日趋复杂，形式多样，例如：

未付款送货；伪造文件，甚至银行文件来获取货物，安装人员来获取出口文件；利用黑客侵入两个有交易的业务方的电子邮箱地址，观察谈判进程，当买家准备转账购买货物时，“hack”电子邮箱或创建一个假的电子邮箱发送账户信息。当买家向诈骗账户转款，主体将立即撤款并消失。

这些企业还利用了国内企业的粗心和专业性不足，比如发货前不要求信誉良好的检验机构验货，不为客户核实企业信息，合作伙伴，没有越南方的人来工作等。并送货不值钱的货物，未按照合同办理，或通知破损或质量差的货物，以强制价格，扣除债务或要求赔偿等

特别是企业经常发生的四种诈骗案件：

（1）投标中诈骗：诈骗者经常使用非洲某机构的名义，制作假网站，（或伪造真实机构的名称和网站），自联系越南企业，提供高价的投标包，需要从越南进口物品，请越南企业参加投标。如果不能参加，可以授权他们，要求支付聘请律师的费用。短时间，诈骗者发来一封信，通知越南企业“中标”，要求支付1500-3000美元的投标费，或01%-03%的比率，依靠货物的价值。当一家越南企业转移经纪费时，骗子者将会改该组织的名称、地址、电子邮件和电话，继续作骗其他企业。

（2）作骗从越南进口货物：诈骗者通知有大量进口的订单，从 01至02 百万美元，或 500至1000 个集装箱的货物。这些对象经常“立即接受初价格，不出价”。然后要求越南出口企业支付01至02%/货值的中介费，或支付请码进口许可证号，律师费的手续费。骗子者收到中介金后，更改信息，作骗其他企业（如第1项）。

（3）出口中诈骗（木材、废铁）：诈骗者提供货物（木材、废铁）的出口价格，有价格低于市场价格，给越南进口企业造成“幻想会有高价利润”，如果进口他们的商品。诈骗者要求越南企业转账 20至30% 的定金。收到定金后，他们不会发货；

（4）签订多项出口合同（木材）：这些对象通常签订05至10份合同向越南企业出口货物。按时、优质地交付 01至02 份合同，以获得越南进口商的信任。从第三份合同，骗子者要求越南企业发合同金额30%至50%的定金，偷这笔钱，然后没有发货。

3. 国内进出口业务解决方案：

a. 企业需要仔细检查的合作伙伴的信息，在第一次交易时应以适中的合约价值进行尝试。注意核实和评价合作伙伴，特别是刚开始交易的合作伙伴，要求提供相关文件如：营业执照、业主身份证等。尤其是注意并仔细检查对货物支付的费用过高或过低。

b.定期与所在国贸易办公室等越南代表机构保持联系，以核实合作伙伴的可靠性，尤其是无法通过互联网或直接联系的企业。

c. 建议合作伙伴使用L/C在良好信誉的国际银行开立，同时限制客户逾期付款。合作方开立L/C时，要在交单前要求越南银行查验L/C的真伪。因此，可以确保安全并限制交易和支付中的风险最低。

d. 对于支付阶段，企业要注意了解国际原则和惯例，掌握相关各方的作用和责任，从而考虑选择合理的支付方式和条件，确保企业利益。对于D/P付款，越南企业要提供%定金以确保订单安全（最好是50%以上）。不应该使用D/A付款或通过Western Union 方式付款。

e. 在进行交易之前，应该使用官方邮件，而不是使用gmail、yahoo...的免费服务，以免被假冒；同时，在合作伙伴提供上述免费服务的邮件案件中，要主动要求合作伙伴使用官方邮件。此外，企业还需要通过官方电话或传真直接与合作伙伴联系，尤其是当合作伙伴要求付款至非已签订合同规定的账户时。

f. 警惕与客户不熟悉或彼此没有做生意的企业交易。在向企业工作承诺或转移预付款之前，有必要对外国公司/合作伙伴进行初步验证。

g. 要研究市场，检查评估，信用风险评级，外国合作伙伴的业务。验证活动可以通过公开信息，购买专门提供信用验证服务的公司的服务，通过协会在进口国的频道，外交代表机关，在进口国贸易和贸易办公室分支。

h. 企业还可以考虑使用银行服务，通过提供服务的银行增加债务回收，以及支持企业了解和评估进口伙伴、信用证发行单位的信息。

k. 专注于提高从事外贸工作的法律了解单位，专业法律咨询单位团队的专业知识、业务、外语、国际贸易法律知识的素质，以发展他们企业的市场。

当发生纠纷或诈骗时，企业需要与技能机关、法律咨询单位、协会、内部组织和越南在国外的代表机关进行密切、迅速地协调，以收到帮助。对于争议，可以考虑使用国际仲裁来解决争议，而不是国际法院，以便在事情发生时灵活快速。对于诈骗案件，企业应通知客户和内外行业协会进行防止，并向诈骗方所属的协会和组织通报（如有），对文件和证据可以投诉及保留索赔权。